2020年央行发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》，明确规定自2020年7月起，河北省开展试点；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点。且设置各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

信息技术和互联网不断发展，银税互动、信息共享。私人账户的资金异常很容易被发现和监控，老板私人账户与公司对公户的频繁交易必然面临着监管。

企业和会计们注意了，9种情况企业容易被盯上。

1. 任何账户的现金交易，超过5万；

2. 公户转账超过200万；

3. 私户转账超过20万（境外）或50万（境内）；

4. 规模很小的企业，却动辄上千万的流水；

5. 资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出或转出；

6. 经营范围或经营业务，跟资金流向没有关联度；

7. 公户短期频繁且大额的给个人转账，无关联个人汇款；

8. 频繁开销户，并在销户前有大量资金活动；

9. 闲置很久的账户，突然启用并且有大量的资金活动。

既然公转私、私转私，千万不能乱转，那怎么做到每一笔账合理合法合规呢。

1. 工资发放到员工工资卡，且已履行代扣个税义务；

2. 个人独资企业将完税后利润对公账户转给企业负责人；

3. 公户上的钱转给业务员用于出差的备用金；

4. 企业分红所得通过对公账户给股东个人打款；

5. 劳务报酬通过公户转给个人；

6. 向个人账户转销售款并取得税务部门代开的发票；

7.公司支付给个人的借款；

8.公司为个人支付的违约金和赔偿金。

总而言之，记住一点，政策千千万，合法合规第一条。

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