新华财经北京8月18日电（记者张斯文）为深入贯彻中央金融工作会议精神，提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化，国家金融监督管理总局近日起草《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。

业内人士认为，合规管理工作对金融机构合规管理进行全面明确规定十分必要，助力金融机构防控风险，有利于行业长期健康发展。

提高合规能力防控金融风险

《办法》所称“合规管理”，是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等有组织、有计划的管理活动。

《办法》要求，金融机构应当制定合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，推动合规文化建设，建立健全科学先进、全面覆盖、权责清晰、独立权威、务实高效的合规管理体系。

招联首席研究员董希淼认为，合规管理是金融机构高质量发展的重要内容。《办法》内容较为全面，系统地对金融机构合规管理进行明确规定，提出了具体要求，将有助于增强金融机构的合规经营意识，促进其经营管理行为更加合规。这既是推动金融机构更好服务实体经济的需要，也是更好防范化解金融风险的需要。

上海金融与发展实验室主任曾刚认为，《办法》体现了在构建强大金融监管体系、促进金融强国建设的大背景下，监管部门对金融机构合规管理提出了更高的要求，旨在提升金融机构的依法合规经营能力，防控金融风险，促进金融业健康发展。

鼓励设立首席合规官降低金融机构违规风险

《办法》要求金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核心功能，统筹推进合规管理工作。强化业务条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计的监督责任，做到有机统筹、有效衔接。

中国人民大学商学院教授孟庆斌认为，金融企业的合规管理一直是其重要的工作内容。首席合规官的设置，体现出合规工作在金融机构的重要性，也体现了监管对于合规工作的重视程度。在当下深化金融改革的背景下，强调合规，有助于降低金融机构违规风险，有利于企业的长期健康发展。

“企业的合规工作属于技术性，专业性很强的工作。与风控共线管理，在人员和工作流程上效率较低，容易出现操作风险。首席合规官的设置使得工作流程专业性更强，有助于降低操作风险，提高合规业务工作效率，帮助企业切实降低违规风险。”孟庆斌说。

明确履职保障促进长期健康发展

《办法》要求完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员，通过合规人员的专业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等履职保障。

曾刚指出，《办法》加强合规文化建设，强调全员合规的理念，要求营造不敢违规、不能违规、不想违规的文化氛围。同时，《办法》加大违规惩戒力度，明确了对违规行为的问责机制，加大了对董事、高管等未能有效实施合规管理的追责力度。

金融机构的特殊性质决定了其合规管理要求高于一般企业。董希淼认为，金融机构必须坚持合规经营，培育合规文化，引导员工增强合规意识，不断提升合规经营管理水平，只有这样才能更好地保护金融消费者、股东、客户、员工等利益相关者的合法权益。

“首席合规官及合规线条工作人员的设立不能仅仅出于满足监管要求。”孟庆斌强调，在金融机构的工作当中，应对合规工作给予履职保障，充分保障其参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等。金融机构真正将合规工作视为企业生存和发展的生命线，有利于企业的长期、健康发展。

金融监管总局有关负责人表示，将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《办法》并适时发布实施，督促指导金融机构全面提升合规经营能力，确保经营管理和员工履职行为在依法合规轨道上稳步推进。